Mai multe grupări infracționale care au membri originari din România sunt vizate de autoritățile din Statele Unite pentru fraude uriașe. Suspecții sunt acuzați că au furat sume importante de bani din programele de ajutor alimentar, utilizând carduri de tip EBT. Aceste carduri sunt folosite pentru distribuirea beneficiilor SNAP, un program de asistență socială destinat persoanelor cu venituri reduse, care este acum ținta unor atacuri coordonate.
Anchetatorii au identificat faptul că vulnerabilitatea principală provine de la utilizarea benzii magnetice pe o parte dintre aceste carduri. Această tehnologie este mult mai ușor de copiat comparativ cu cipurile utilizate pe cardurile bancare moderne. Suspecții au profitat de această slăbiciune tehnică pentru a extrage datele de pe carduri și codurile PIN ale beneficiarilor, facilitând astfel accesul ilegal la fondurile destinate ajutorului alimentar.
Metoda de operare descrisă de investigații implică utilizarea unui dispozitiv fals numit skimmer, montat peste terminalele normale de plată. Acest aparat copiază informațiile de pe banda magnetică și înregistrează simultan codul PIN introdus de utilizator la momentul plății. Ulterior, datele colectate sunt folosite pentru clonarea cardurilor, permițând cheltuirea banilor destinați programului SNAP prin tranzacții neautorizate.
Wall Street Journal a raportat cazul unui cetățean român care ar fi instalat un astfel de dispozitiv în martie într-un magazin 7-Eleven din Toledo, Ohio. Procurorii susțin că acesta făcea parte dintr-o rețea cu baza în California, condusă de un alt cetățean român cunoscut sub porecla „Piranha”. Autoritățile afirmă că o parte din banii furați au fost folosiți pentru achiziția de mașini și locuințe de lux.
Din anul 2020, zeci de persoane cu legături cu România au fost urmărite penal în SUA pentru astfel de fraude. Doar în sudul Californiei, peste 50 de persoane au fost acuzate de implicarea în aceste scheme. Investigatorii au descoperit că anumite sume au fost transformate în criptomonede și trimise în România, în timp ce alte fonduri au fost folosite pentru un stil de viață extravagant.
În prezent, anchetatorii utilizează sisteme automate pentru a identifica conturile și tranzacțiile fictive efectuate prin terminalele de plată care au fost clonate. Această monitorizare extinsă vizează detectarea unor pattern-uri de utilizare neobișnuite care indică fraude sistematice. Autoritățile americane continuă investigarea rețelelor pentru a opri fluxul de bani care este direcționat către România prin intermediul activelor digitale.