O investigație publicată de The Wall Street Journal dezvăluie modul în care rețele de cetățeni români, mulți dintre ei aflați ilegal în Statele Unite, organizează scheme complexe de clonare a cardurilor de asistență socială. Documentele și probele prezentate în instanțele americane arată că aceste grupări de crimă organizată exploatează vulnerabilitățile programului SNAP pentru a accesa fondurile destinate beneficiarilor. Această dezvăluire apare într-un moment de importanță diplomatică, în contextul vizitei președintelui Nicușor Dan în SUA pentru reuniunea ONU.
Metoda utilizată de aceste grupări se bazează pe dispozitive de tip „skimming”, care permit furtul numerelor de cont și a codurilor PIN ale beneficiarilor de ajutoare sociale. Problema majoră identificată de jurnaliști este faptul că multe dintre cardurile folosite pentru distribuirea beneficiilor SNAP utilizează încă tehnologia cu bandă magnetică, o tehnologie veche, inventată încă în anii 1960. Această vulnerabilitate tehnologică transformă o simplă operațiune de cumpărare alimentară într-o oportunitate de fraudă pentru rețelele infracționale care operează pe teritoriul american.
Banii furați sunt transformați în criptomonede pentru a facilita transferul acestora către România. Odată ajunși în țara de origine, acești bani sunt investiți în proprietăți imobiliare, în jocuri de noroc sau sunt utilizați pentru a finanța activitățile liderilor acestor grupări. Deși pierderile financiare sunt suportate de cetățenii americani care depind de aceste ajutoare, beneficiile ilicite ajung să alimenteze structurile de crimă organizată care operează din exteriorul frontierelor SUA.
Autoritățile americane indică faptul că, deși nu dețin un monopol asupra acestor fraude, grupurile de români domină segmentul de furturi prin utilizarea skimmerelor. Structura acestor bande este ierarhică, liderii conducând operațiunile din străinătate, în timp ce membrii de nivel inferior, care primesc sarcini mai riscante precum instalarea dispozitivelor, se deplasează frecvent între orașe folosind nume false. Mulți dintre acești participanți au vize expirate sau au intrat ilegal în țară pentru a evita detectarea.
Un caz emblematic menționat în documentele instanței vizează un cetățean român, absolvent în economie, care a încercat să intre în SUA într-o ambulanță mexicană, pretinzând că este un american rănit. Agenții federali au descoperit că acesta făcea parte dintr-un grup de hoți care a reușit să retragă 105.000 de dolari în Los Angeles din conturile deținătorilor de carduri EBT din New York. De asemenea, Departamentul Agriculturii a declarat că guvernul federal a compensat circa 360 de milioane de dolari furați de la 754.000 de familii între octombrie 2022 și decembrie 2024.
Aceste activități infracționale de tip skimming afectează direct bugetele de asistență socială ale Statelor Unite, fiind monitorizate atent de agențiile federale. Fenomenul de utilizare a tehnologiei învechite pentru cardurile de beneficii rămâne o problemă de securitate majoră, facilitând transferul de capital ilegal către rețele de crimă organizată din Europa de Est, care utilizează profiturile pentru consolidarea puterii economice și politice în cadrul propriilor structuri.